UTMA·UGMA와 529 플랜, 어떤 것이 더 적합할까?
자녀의 미래를 위해 재정 계획을 세울 때, UTMA(Uniform Transfers to Minors Act) 계좌, UGMA(Uniform Gifts to Minors Act) 계좌, 그리고 529 플랜이 자주 고려됩니다. 각 계좌는 저축 및 투자 방식, 세제 혜택, 사용 용도 등에서 차이가 있으며, 목적에 따라 적절한 선택이 필요합니다. 본 글에서는 UTMA·UGMA 계좌와 529 플랜의 차이를 비교 분석하여, 어떤 옵션이 더 적합한지 알아보겠습니다.UTMA·UGMA 계좌의 특징과 장점UTMA와 UGMA 계좌는 미성년자에게 자산을 이전하는 법적 방법으로, 증여세 절감과 장기적인 재무 관리가 가능합니다. 두 계좌의 주요 차이점은 자산 유형에 있으며, UGMA 계좌는 현금, 주식, 채권 등 전통적인 금융..
2025. 3. 15.
은퇴 후 부동산 매각 vs. 임대, 어떤 것이 더 유리할까?
은퇴를 앞두고 가장 큰 고민 중 하나는 보유한 부동산을 팔아서 일시금을 확보할지, 아니면 임대를 통해 꾸준한 월 수익을 유지할지 입니다. 각 선택지는 장단점이 있으며, 개인의 재정 상태, 세금 문제, 라이프스타일에 따라 적절한 전략이 달라질 수 있습니다. 이번 글에서는 부동산 매각과 임대의 차이점, 세금 고려 사항, 은퇴 후 최적의 부동산 운용 전략 에 대해 자세히 알아보겠습니다.1. 부동산 매각 vs. 임대 – 기본 개념 비교✅ 부동산 매각의 장점과 단점🔹 장점✔ 일시금 확보 가능 – 부동산을 팔면 한 번에 큰 금액을 손에 쥘 수 있어 은퇴 자금 관리가 용이함✔ 관리 부담 없음 – 부동산을 보유하고 있으면 유지보수, 세금, 임차인 관리 등의 문제가 발생하지만, 매각하면 이러한 부담에서 해방됨✔ 시장 ..
2025. 3. 10.
